Перед тем как вы погрузитесь в изучение статьи, обратите внимание на тот факт что всё упомянутое в ней не является финансовой рекомендацией для принятие более взвешенного решения просьба провести свое собственное исследование.
Что ещё важнее, DeFi решает реальные проблемы. Оно дает людям без доступа к банковским услугам возможность пользоваться финансовыми инструментами, устраняет посредников и работает 24/7, создавая действительно глобальную и инклюзивную финансовую систему.
Но давайте поговорим об очевидной проблеме: DeFi — это сложно.
Настройка кошелька, управление комиссиями за газ, ориентация среди мошенничеств и скамов — это явно не «дружественный интерфейс для бабушек». Постоянно растущий список L1, L2 и кросс-чейн экосистем только усложняет задачу. Для большинства людей входной порог просто слишком высок.
Эта сложность сдерживала развитие DeFi, но ситуация начинает меняться с появлением DeFAI.
Меня зовут Завьялов Илья Николаевич. Я предприниматель и увлекаюсь финансами. Добро пожаловать в мой блог.
Medium — medium.com/@IliaNicolaevichZavialov
Substack — ilianicolaevichzavialov.substack.com/
Первая волна проектов DeFAI уже начинает появляться, с основным фокусом на трех направлениях:
До появления AI уровни абстракции, такие как архитектура на основе намерений, упростили исполнение сделок. Платформы вроде CoW Swap и Symmio предлагали пользователям лучшие цены за счет объединения разрозненных пулов ликвидности, решая проблему ее фрагментации. Однако ключевая проблема осталась: DeFi все еще кажется сложным для большинства.
Теперь на сцену выходят решения на базе AI, чтобы преодолеть этот разрыв:
Для ясности: торговые боты — не новость. Они существуют уже много лет и выполняют заранее заданные действия на основе статического программирования. Однако агенты принципиально отличаются:
Здесь на сцену выходит инфраструктура DeAI.
Роль DeAI в проверке агентов
Ключевая инфраструктура, такая как Trusted Execution Environments (TEEs), обеспечивает безопасность работы агентов и предотвращает манипуляции.
Примеры:
Когда автономные агенты начнут управлять значительным TVL (представьте $100M или больше), пользователи будут требовать гарантий. Им нужно понимать, как агенты управляют рисками, проверять фреймворки, в которых они работают, и быть уверенными, что их средства не окажутся вложенными в случайные мемкойны.
Сектор пока находится на ранней стадии развития, но уже есть перспективные проекты, которые исследуют такие инструменты верификации. Это важный аспект, который стоит учитывать по мере эволюции DeFAI.
Топ проектов автономных торговых агентов, которые я слежу
Almanak предлагает институциональные квантовые AI-агенты, которые решают проблемы сложности, фрагментации и исполнения в DeFi.
Платформа форкает EVM-цепочки для выполнения Монте-Карло симуляций в реалистичных условиях, учитывая уникальные сложности, такие как MEV, стоимость газа и порядок транзакций. Используются TEEs для обеспечения конфиденциальности исполнения стратегий, что позволяет защитить инсайты альфа и реализует некастодиальное управление средствами через Almanak Wallets, что дает точную делегацию прав агентам.
Инфраструктура Almanak помогает в идеации, создании, оценке, оптимизации, развертывании и мониторинге финансовых стратегий. Главная цель — чтобы эти агенты учились и адаптировались со временем.
Almanak привлек $1 млн на платформе Legion, предложение было переподписано. Следующие шаги включают запуск бета-версии и первоначальное развертывание стратегий/агентов с бета-тестерами. Будет интересно наблюдать, как эти квантовые агенты будут работать.
Cod3x, созданный командой Byte Mason (известной своей работой с Fantom и Sonic Labs), представляет собой экосистему DeFAI, которая упрощает создание торговых агентов. Платформа предоставляет инструмент для создания агентов без кода, позволяя пользователям строить агентов, указывая торговые стратегии, личность и даже стиль твитов.
Пользователи могут получить доступ к любым наборам данных и разрабатывать финансовые стратегии за несколько минут, используя библиотеку API и стратегий. Cod3x интегрируется с Allora Network, используя его передовые модели прогнозирования цен с применением машинного обучения для улучшения торговых стратегий.
Big Tony — это флагманский агент, который торгует, основываясь на моделях Allora, входя и выходя из крупных позиций в зависимости от его прогнозов. Cod3x работает над созданием процветающей экосистемы автономных торговых агентов.
Одна из примечательных особенностей — это подход Cod3x к ликвидности. Вместо популярной структуры LP alt:alt, используемой Virtuals, Cod3x использует LP stablecoin:alt, поддерживаемую cdxUSD, собственным CDP Cod3x.
Этот подход предлагает большую стабильность и уверенность для поставщиков ликвидности, поскольку он менее подвержен волатильности пар alt:alt.
Cod3x также имеет собственные DeFi-примитивы, такие как Liquidity AMOs и Mini Pools, которые углубляют ликвидность и добавляют больше функциональности / DeFi-лего для агентов в экосистеме.
Одна из самых активных экосистем в этой области — это Mode network, Layer 2, созданная для привлечения высококвалифицированных разработчиков в области AI x DeFi. Mode является домом для нескольких команд, работающих над передовыми решениями с использованием ИИ:
• ARMA: Автономное фарминг стабильных монет, адаптированное под предпочтения пользователей, разработано gizatechxyz.
• Modius: Автономные агенты, занимающиеся фармингом Balancer LP, работающие на базе Autonolas.
• Amplifi Lending Agents: Разработаны Ampli finance, эти агенты интегрируются с Ironclad finance для автоматического обмена активами, кредитования на Ironclad и максимизации доходности через автоматическую перебалансировку.
В центре этой экосистемы находится $MODE, нативный токен. Держатели могут ставить свои $MODE в обмен на veMODE, что дает доступ к airdrop'ам от агентов ИИ, доступ к белому списку проектов и другие привилегии в экосистеме. Mode позиционирует себя как хаб для инноваций AI x DeFi, и ожидается, что его влияние значительно вырастет в 2025 году.
С абстракционными слоями, упрощающими взаимодействие с пользователем, автономными торговыми агентами, управляющими портфелями, и AI-powered dApps, оптимизирующими использование, мы становимся свидетелями рассвета новой эры.
Вместо Defi Summer 2020 нас ожидает DeFAI Summer 2025.
DeFAI — это новое DeFi
DeFi всегда было основой Web3. Оно делает блокчейн практичным, предоставляя инструменты для мгновенной отправки денег по всему миру, инвестиций в активы на блокчейне, получения и предоставления займов без посредников, а также построения сложных стратегий на основе протоколов DeFi. Это финансовая свобода под рукой.Что ещё важнее, DeFi решает реальные проблемы. Оно дает людям без доступа к банковским услугам возможность пользоваться финансовыми инструментами, устраняет посредников и работает 24/7, создавая действительно глобальную и инклюзивную финансовую систему.
Но давайте поговорим об очевидной проблеме: DeFi — это сложно.
Настройка кошелька, управление комиссиями за газ, ориентация среди мошенничеств и скамов — это явно не «дружественный интерфейс для бабушек». Постоянно растущий список L1, L2 и кросс-чейн экосистем только усложняет задачу. Для большинства людей входной порог просто слишком высок.
Эта сложность сдерживала развитие DeFi, но ситуация начинает меняться с появлением DeFAI.
Что такое DeFAI?
DeFAI (DeFi + AI) делает DeFi доступным. Используя возможности искусственного интеллекта, оно упрощает сложные интерфейсы и устраняет барьеры, которые мешают обычным людям участвовать в экосистеме. Представьте себе мир, где управление вашим DeFi-портфелем так же просто, как общение с ChatGPT.Меня зовут Завьялов Илья Николаевич. Я предприниматель и увлекаюсь финансами. Добро пожаловать в мой блог.
Medium — medium.com/@IliaNicolaevichZavialov
Substack — ilianicolaevichzavialov.substack.com/
Первая волна проектов DeFAI уже начинает появляться, с основным фокусом на трех направлениях:
- Уровни абстракции
- Автономные торговые агенты
- Децентрализованные приложения на базе AI
1. Уровни абстракции
Уровни абстракции упрощают использование DeFi, скрывая его сложность за интуитивно понятными интерфейсами. Они позволяют пользователям взаимодействовать с протоколами DeFi с помощью естественных языковых команд вместо громоздких панелей управления.До появления AI уровни абстракции, такие как архитектура на основе намерений, упростили исполнение сделок. Платформы вроде CoW Swap и Symmio предлагали пользователям лучшие цены за счет объединения разрозненных пулов ликвидности, решая проблему ее фрагментации. Однако ключевая проблема осталась: DeFi все еще кажется сложным для большинства.
Теперь на сцену выходят решения на базе AI, чтобы преодолеть этот разрыв:
- Griffain — первый проект, запустивший токен. Продукт находится на стадии раннего доступа и требует приглашения для использования. Griffain отличается универсальностью, позволяя выполнять широкий спектр действий: от базовых операций до сложных задач, таких как автоматизация (например, DCA), запуск мемкоинов и их раздача с заданными критериями.
- Orbit / Grift — второй проект, запустивший токен. Продукт ориентирован на улучшение пользовательского опыта в on-chain DeFi. Orbit делает акцент на кросс-чейн функциональности, будучи интегрированным с более чем 117 блокчейнами и 200 протоколами — это самое большое количество интеграций среди трех представленных протоколов.
- Neur — третий проект, запустивший токен, однако он быстро обошел Orbit по капитализации благодаря своей открытой архитектуре. Neur позиционирует себя как «ко-пилот Solana», разработанный специально для экосистемы Solana. В основе работы Neur лежит Solana Agent Kit.
2. Автономные торговые агенты
Зачем тратить часы на поиск альфы, ручное выполнение сделок и оптимизацию портфеля, если это может сделать агент? Автономные торговые агенты выводят идею торговых ботов на новый уровень, превращая их в динамических помощников, которые адаптируются, обучаются и принимают более умные решения со временем.Для ясности: торговые боты — не новость. Они существуют уже много лет и выполняют заранее заданные действия на основе статического программирования. Однако агенты принципиально отличаются:
- Они извлекают информацию из неструктурированных и постоянно меняющихся данных.
- Они анализируют данные в контексте своих целей.
- Они обнаруживают шаблоны и учатся использовать их.
- Они могут выполнять действия, которые их владельцы никогда не программировали напрямую.
Здесь на сцену выходит инфраструктура DeAI.
Роль DeAI в проверке агентов
Ключевая инфраструктура, такая как Trusted Execution Environments (TEEs), обеспечивает безопасность работы агентов и предотвращает манипуляции.
Примеры:
- TEE: Популяризированные PhalaNetwork, TEEs предоставляют безопасные среды, где данные обрабатываются конфиденциально. Эксперименты Phala, такие как Unruggable ICO и Sporedotfun, показывают, как агенты могут выполнять задачи с полной целостностью данных.
- Прозрачные фреймворки исполнения и верификации: Инновации, такие как zkML (zero-knowledge machine learning) или opML, предлагают проверяемость вычислений и выводов. Яркий пример — Proof-of-Sampling (PoSP) от Hyperbolic labs. Этот механизм объединяет теорию игр и выборку, чтобы гарантировать точность и эффективность вычислений в децентрализованных средах.
Когда автономные агенты начнут управлять значительным TVL (представьте $100M или больше), пользователи будут требовать гарантий. Им нужно понимать, как агенты управляют рисками, проверять фреймворки, в которых они работают, и быть уверенными, что их средства не окажутся вложенными в случайные мемкойны.
Сектор пока находится на ранней стадии развития, но уже есть перспективные проекты, которые исследуют такие инструменты верификации. Это важный аспект, который стоит учитывать по мере эволюции DeFAI.
Топ проектов автономных торговых агентов, которые я слежу
Almanak предлагает институциональные квантовые AI-агенты, которые решают проблемы сложности, фрагментации и исполнения в DeFi.
Платформа форкает EVM-цепочки для выполнения Монте-Карло симуляций в реалистичных условиях, учитывая уникальные сложности, такие как MEV, стоимость газа и порядок транзакций. Используются TEEs для обеспечения конфиденциальности исполнения стратегий, что позволяет защитить инсайты альфа и реализует некастодиальное управление средствами через Almanak Wallets, что дает точную делегацию прав агентам.
Инфраструктура Almanak помогает в идеации, создании, оценке, оптимизации, развертывании и мониторинге финансовых стратегий. Главная цель — чтобы эти агенты учились и адаптировались со временем.
Almanak привлек $1 млн на платформе Legion, предложение было переподписано. Следующие шаги включают запуск бета-версии и первоначальное развертывание стратегий/агентов с бета-тестерами. Будет интересно наблюдать, как эти квантовые агенты будут работать.
Cod3x, созданный командой Byte Mason (известной своей работой с Fantom и Sonic Labs), представляет собой экосистему DeFAI, которая упрощает создание торговых агентов. Платформа предоставляет инструмент для создания агентов без кода, позволяя пользователям строить агентов, указывая торговые стратегии, личность и даже стиль твитов.
Пользователи могут получить доступ к любым наборам данных и разрабатывать финансовые стратегии за несколько минут, используя библиотеку API и стратегий. Cod3x интегрируется с Allora Network, используя его передовые модели прогнозирования цен с применением машинного обучения для улучшения торговых стратегий.
Big Tony — это флагманский агент, который торгует, основываясь на моделях Allora, входя и выходя из крупных позиций в зависимости от его прогнозов. Cod3x работает над созданием процветающей экосистемы автономных торговых агентов.
Одна из примечательных особенностей — это подход Cod3x к ликвидности. Вместо популярной структуры LP alt:alt, используемой Virtuals, Cod3x использует LP stablecoin:alt, поддерживаемую cdxUSD, собственным CDP Cod3x.
Этот подход предлагает большую стабильность и уверенность для поставщиков ликвидности, поскольку он менее подвержен волатильности пар alt:alt.
Cod3x также имеет собственные DeFi-примитивы, такие как Liquidity AMOs и Mini Pools, которые углубляют ликвидность и добавляют больше функциональности / DeFi-лего для агентов в экосистеме.
3. AI-powered dApps
AI-powered dApps представляют собой перспективную, но всё ещё начинающую область в DeFAI. Это полноценные децентрализованные приложения, которые интегрируют ИИ или агентов ИИ для улучшения функциональности, автоматизации и пользовательского опыта. Несмотря на то, что этот сегмент всё ещё находится на ранних стадиях развития, уже появились экосистемы и проекты, которые начинают выделяться.Одна из самых активных экосистем в этой области — это Mode network, Layer 2, созданная для привлечения высококвалифицированных разработчиков в области AI x DeFi. Mode является домом для нескольких команд, работающих над передовыми решениями с использованием ИИ:
• ARMA: Автономное фарминг стабильных монет, адаптированное под предпочтения пользователей, разработано gizatechxyz.
• Modius: Автономные агенты, занимающиеся фармингом Balancer LP, работающие на базе Autonolas.
• Amplifi Lending Agents: Разработаны Ampli finance, эти агенты интегрируются с Ironclad finance для автоматического обмена активами, кредитования на Ironclad и максимизации доходности через автоматическую перебалансировку.
В центре этой экосистемы находится $MODE, нативный токен. Держатели могут ставить свои $MODE в обмен на veMODE, что дает доступ к airdrop'ам от агентов ИИ, доступ к белому списку проектов и другие привилегии в экосистеме. Mode позиционирует себя как хаб для инноваций AI x DeFi, и ожидается, что его влияние значительно вырастет в 2025 году.
Итоговые мысли
DeFAI трансформирует DeFi, делая его умнее, проще и доступнее.С абстракционными слоями, упрощающими взаимодействие с пользователем, автономными торговыми агентами, управляющими портфелями, и AI-powered dApps, оптимизирующими использование, мы становимся свидетелями рассвета новой эры.
Вместо Defi Summer 2020 нас ожидает DeFAI Summer 2025.