Перед тем как вы погрузитесь в изучение статьи, обратите внимание на тот факт что всё упомянутое в ней не является финансовой рекомендацией для принятие более взвешенного решения просьба провести свое собственное исследование.
Второй срок Трампа начался очень неудачно. Если не считать глобального финансового кризиса, это худшее начало президентства за последние 50 лет.
Вчера индекс S&P 500 упал еще на 1%, поскольку Трамп начал очередную торговую войну. Мы официально вступили на территорию коррекции: S&P 500 упал более чем на 10% от своего исторического максимума.
В последний раз мы писали о том, что нужно выкупать дно, в мае 2022 года, когда рост инфляции и процентных ставок привел к падению S&P 500 на 18%, а Nasdaq - на 25%. Хотя S&P 500 упал еще на 8%, если бы вы инвестировали тогда, то к настоящему времени получили бы 42% прибыли (даже с учетом просадки).
Чтобы выяснить это, давайте рассмотрим трех инвесторов: Осторожного Чарли, Среднего Энди и Дерзкого Дэйва.
Каждый из них вкладывает 100 долларов в S&P 500 в начале каждого месяца. Когда рынок падает ниже 10% от своего предыдущего исторического максимума (территория коррекции), каждый инвестор реагирует на падение по-разному.
Вот что бы получилось, если бы они начали инвестировать в 2000 году:
По истечении 25 лет Дэйв, который удваивал средства во время всех просадок, получил бы самый высокий доход - 442%, в то время как Энди - 385%. Наконец, осторожный Чарли, который ждал, пока рынок «стабилизируется», прежде чем направить свой капитал, получил бы наименьшую доходность - 314%.
Столь разительная разница в результатах объясняется базовым поведением фондового рынка. По данным JP Morgan, пропуск 10 лучших дней на фондовом рынке за последние 20 лет снизил бы вашу доходность с 548% до 197%.
И что самое интересное? 7 из 10 лучших дней пришлись на медвежьи рынки. Осторожный Чарли, стараясь переждать худшее, неосознанно упустил и несколько лучших дней. Дерзкий Дэйв, который делал большие ставки, когда рынки падали, в долгосрочной перспективе оказался в выигрыше.
В конечном счете, при наличии сильного и стабильного восходящего тренда вы мало чего сможете добиться, удвоив свои средства во время падения.
Но следующие 5 лет показывают совершенно другую историю:
Чарли пришлось бы оставаться в наличных гораздо дольше из-за краха Covid в 2020 году и падения фондового рынка в 2022 году из-за инфляционных опасений. Тем временем Дэйв удваивал свои средства на протяжении обоих кризисов. Это означает, что в конечном итоге, когда в 2023-24 годах рынок снова пошел вверх, Дэйв оказался бы в более выгодном положении, чтобы воспользоваться преимуществами.
Барону Ротшильду, британскому дворянину XVIII века, приписывают слова: «Покупайте, когда на улицах льется кровь, даже если это ваша собственная кровь». Что-то он точно понимает - он сделал состояние, покупая во время паники, последовавшей за битвой при Ватерлоо.
Чем хуже ситуация на рынке, тем больше шансов найти выгодную сделку. А ситуация сейчас действительно выглядит мрачной...
Второй срок Трампа начался очень неудачно. Если не считать глобального финансового кризиса, это худшее начало президентства за последние 50 лет.
Вчера индекс S&P 500 упал еще на 1%, поскольку Трамп начал очередную торговую войну. Мы официально вступили на территорию коррекции: S&P 500 упал более чем на 10% от своего исторического максимума.
В последний раз мы писали о том, что нужно выкупать дно, в мае 2022 года, когда рост инфляции и процентных ставок привел к падению S&P 500 на 18%, а Nasdaq - на 25%. Хотя S&P 500 упал еще на 8%, если бы вы инвестировали тогда, то к настоящему времени получили бы 42% прибыли (даже с учетом просадки).
Что делать во время коррекции рынка?
Ключевой вопрос во время коррекции рынка - переждать бурю, прежде чем снова инвестировать, или удвоить средства и купить больше?Чтобы выяснить это, давайте рассмотрим трех инвесторов: Осторожного Чарли, Среднего Энди и Дерзкого Дэйва.
Каждый из них вкладывает 100 долларов в S&P 500 в начале каждого месяца. Когда рынок падает ниже 10% от своего предыдущего исторического максимума (территория коррекции), каждый инвестор реагирует на падение по-разному.
- Осторожный Чарли «держит» - он прекращает инвестировать, держит деньги и ждет, пока рынок снова не преодолеет порог, чтобы направить капитал.
- Средний Энди «остается» - продолжает инвестировать, как обычно.
- Дерзкий Дэйв «удваивает» - инвестирует вдвое больше обычного, пока рынок снова не перешагнет порог.
Вот что бы получилось, если бы они начали инвестировать в 2000 году:
По истечении 25 лет Дэйв, который удваивал средства во время всех просадок, получил бы самый высокий доход - 442%, в то время как Энди - 385%. Наконец, осторожный Чарли, который ждал, пока рынок «стабилизируется», прежде чем направить свой капитал, получил бы наименьшую доходность - 314%.
Столь разительная разница в результатах объясняется базовым поведением фондового рынка. По данным JP Morgan, пропуск 10 лучших дней на фондовом рынке за последние 20 лет снизил бы вашу доходность с 548% до 197%.
И что самое интересное? 7 из 10 лучших дней пришлись на медвежьи рынки. Осторожный Чарли, стараясь переждать худшее, неосознанно упустил и несколько лучших дней. Дерзкий Дэйв, который делал большие ставки, когда рынки падали, в долгосрочной перспективе оказался в выигрыше.
Не волшебная пуля
Покупка на падении - не самый верный способ повысить доходность. Он эффективно работает, когда- когда наблюдается глубокая просадка и
- у вас длинный инвестиционный горизонт.
В конечном счете, при наличии сильного и стабильного восходящего тренда вы мало чего сможете добиться, удвоив свои средства во время падения.
Но следующие 5 лет показывают совершенно другую историю:
Чарли пришлось бы оставаться в наличных гораздо дольше из-за краха Covid в 2020 году и падения фондового рынка в 2022 году из-за инфляционных опасений. Тем временем Дэйв удваивал свои средства на протяжении обоих кризисов. Это означает, что в конечном итоге, когда в 2023-24 годах рынок снова пошел вверх, Дэйв оказался бы в более выгодном положении, чтобы воспользоваться преимуществами.
Барону Ротшильду, британскому дворянину XVIII века, приписывают слова: «Покупайте, когда на улицах льется кровь, даже если это ваша собственная кровь». Что-то он точно понимает - он сделал состояние, покупая во время паники, последовавшей за битвой при Ватерлоо.
Чем хуже ситуация на рынке, тем больше шансов найти выгодную сделку. А ситуация сейчас действительно выглядит мрачной...
